Bankentest im PRIVATE BANKING – eine ganzheitliche Finanzanalyse ist die Basis für jede umfassende Betreuung von vermögenden Kunden
Nach 46* Beratungsgesprächen: Es gibt lediglich 14 Top-Anbieter bundesweit!
(* Im Rahmen des Bankentests wurden die Private Banking-Anbieter berücksichtigt, die auch von anderen namhaften Testformaten „analysiert“ werden.)
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH – eine unabhängige Gesellschaft zur Qualitätsmessung in Banken – führt seit Jahren verschiedene wegweisende und verbraucherschutzorientierte Bankentests durch.
Einmalige Vorgehensweise
Seit vielen Jahren testet die Gesellschaft für Qualitätsprüfung Banken und Finanzdienstleister nach den aktuellen Standards für exzellente Beratungs- und Servicequalität. Vor dem Hintergrund war es selbstverständlich, dass sich die Gesellschaft für Qualitätsprüfung u.a. auch bei der Entwicklung der DIN-Norm 77230 (Finanzanalyse für Privathaushalte) mit engagiert hat und diese hohen Qualitätsanforderungen des Verbraucherschutzes in allen Testformaten berücksichtigt.
Zum ersten Mal wurde im zweiten Quartal 2020 die Beratungsqualität im Private Banking einer genauen Analyse unterzogen. Gerade während der „Corona-Zeit“ lag unser Schwerpunkt dabei auf dem qualifizierten Erstkontakt. Dabei haben die Testkunden einen Telefon- oder Videoberatungstermin vereinbart, bei dem es um die Frage ging, ob der jeweilige Anbieter überhaupt in Frage kommt.
Der Interessent verfügte über ein Anlagevermögen in Höhe von 3 Mio. Euro und wollte beim ersten Kontakt das Gefühl haben, dass eine umfassende 360-Grad-Betrachtung zum Repertoire der Bank gehört.
Tester mit fundiertem Wissen
Alle Tester haben eine bankspezifische Ausbildung absolviert und wären in der Lage, selbst eine fachlich fundierte Beratung durchzuführen. Vor dem Hintergrund sind vor allem die sog. „GoTs“ (Grundsätze ordnungsgemäßer Testkaufdurchführung) von besonderer Bedeutung für die einmalige Positionierung und Testdurchführung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH.
Die qualitative Bewertung erfolgte auf Basis eines neu entwickelten Fragebogens mit den Kategorien:
1. Gesprächsanbahnung – u.a. der erste Kontakt und auch der Weg zum Termin
2. Atmosphäre und Interaktion – u.a. die Frage nach der Gesprächseröffnung und der Vorstellung zu Beginn des Beratungstermins
3. Bedarfsanalyse – u.a. die Frage nach dem Umfang der Bestandsaufnahme und der Frage, welche Konsequenzen daraus gezogen wurden
4. Empfehlung – u.a. die Bewertung der Vollständigkeit und Richtigkeit bzgl. der empfohlenen Produkte
5. Nachbetreuung – u.a. die Verbindlichkeit des Kontakts und die Dokumentation der Kontaktdaten
Anlageberatung ohne besondere Schwierigkeiten
Die Kunst in dem Testformat war es, einerseits den Kunden emotional zu erreichen, damit aus dem Interessenten im Erstgespräch auch ein Kunde hätte werden können; andererseits ging es auch um die Qualität der Beratung bzw. der Bedarfsanalyse – kurzum: es ging nicht in erster Linie darum, lediglich die 3 Mio. Euro anzulegen, sondern die Frage war, ob es ein erlebbares Engagement mit dem Ziel, eine 360-Grad-Analyse bzw. eine ganzheitliche Beratung anzubieten, gab.
Details zu unserem Verbrauchertest nach dem aktuellen DIN-Standard
Als einziger Bankentest in Deutschland orientiert sich die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH an den neuen Standards für die Finanzberatung privater Verbraucher. Die Fragebögen nutzen für die Beurteilung der Finanzanalyse Auszüge aus der DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für den Privathaushalt“. Aus Gründen der Vereinfachung und der Anwenderfreundlichkeit, haben wir die nach unserer Einschätzung wesentlichen und für den Verbraucher typischen Finanzthemen aus der DIN-Norm ausgewählt.
Dieser DIN-Standard ist für alle Finanzdienstleister von großer Bedeutung, die einen hohen Anspruch an sich selbst haben und sich als Qualitätsführer verstehen. Für diese Banken und Sparkassen ist das ein Mindeststandard, den zu erfüllen eine Selbstverständlichkeit darstellt. Gerade vor dem Hintergrund, dass die Kernbotschaften in jeder Private Banking-Einheit die „Ganzheitlichkeit“ und „umfassende Betreuung“ bei allen Finanzangelegenheiten sind.
Vor dem Hintergrund der wachsenden Unsicherheit bei Verbrauchern – Auszeichnungen, Mediensiegel und Gütesiegel – in Qualität, Herkunft und Aussagekraft zu unterscheiden, hat sich die Gesellschaft bereits vor Jahren den Herausforderungen gestellt und einen unabhängigen Bankentest auf Grundlage anerkannter Standards entwickelt – den sog. Bankentest „BESTE BANK vor Ort“. Ziel ist es, dass zehn Privatkunden mit einer vergleichbaren Finanzsituation in zehn Beratungssituationen auf die gleichen Bedarfe und essenziellen Beratungsthemen hingewiesen werden.
Weitere interessante Detailinformationen entnehmen Sie bitte der beigefügten Präsentation.
Mehr Informationen rund um den Private Banking-Test finden Sie auch auf unserem Portal unter www.gepruefte-beratungsqualitaet.de oder auf unserer Homepage.
Nach 46* Beratungsgesprächen: Es gibt lediglich 14 Top-Anbieter bundesweit!
(* Im Rahmen des Bankentests wurden die Private Banking-Anbieter berücksichtigt, die auch von anderen namhaften Testformaten „analysiert“ werden.)
Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH – eine unabhängige Gesellschaft zur Qualitätsmessung in Banken – führt seit Jahren verschiedene wegweisende und verbraucherschutzorientierte Bankentests durch.
Einmalige Vorgehensweise
Seit vielen Jahren testet die Gesellschaft für Qualitätsprüfung Banken und Finanzdienstleister nach den aktuellen Standards für exzellente Beratungs- und Servicequalität. Vor dem Hintergrund war es selbstverständlich, dass sich die Gesellschaft für Qualitätsprüfung u.a. auch bei der Entwicklung der DIN-Norm 77230 (Finanzanalyse für Privathaushalte) mit engagiert hat und diese hohen Qualitätsanforderungen des Verbraucherschutzes in allen Testformaten berücksichtigt.
Zum ersten Mal wurde im zweiten Quartal 2020 die Beratungsqualität im Private Banking einer genauen Analyse unterzogen. Gerade während der „Corona-Zeit“ lag unser Schwerpunkt dabei auf dem qualifizierten Erstkontakt. Dabei haben die Testkunden einen Telefon- oder Videoberatungstermin vereinbart, bei dem es um die Frage ging, ob der jeweilige Anbieter überhaupt in Frage kommt.
Der Interessent verfügte über ein Anlagevermögen in Höhe von 3 Mio. Euro und wollte beim ersten Kontakt das Gefühl haben, dass eine umfassende 360-Grad-Betrachtung zum Repertoire der Bank gehört.
Tester mit fundiertem Wissen
Alle Tester haben eine bankspezifische Ausbildung absolviert und wären in der Lage, selbst eine fachlich fundierte Beratung durchzuführen. Vor dem Hintergrund sind vor allem die sog. „GoTs“ (Grundsätze ordnungsgemäßer Testkaufdurchführung) von besonderer Bedeutung für die einmalige Positionierung und Testdurchführung der Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH.
Die qualitative Bewertung erfolgte auf Basis eines neu entwickelten Fragebogens mit den Kategorien:
1. Gesprächsanbahnung – u.a. der erste Kontakt und auch der Weg zum Termin
2. Atmosphäre und Interaktion – u.a. die Frage nach der Gesprächseröffnung und der Vorstellung zu Beginn des Beratungstermins
3. Bedarfsanalyse – u.a. die Frage nach dem Umfang der Bestandsaufnahme und der Frage, welche Konsequenzen daraus gezogen wurden
4. Empfehlung – u.a. die Bewertung der Vollständigkeit und Richtigkeit bzgl. der empfohlenen Produkte
5. Nachbetreuung – u.a. die Verbindlichkeit des Kontakts und die Dokumentation der Kontaktdaten
Anlageberatung ohne besondere Schwierigkeiten
Die Kunst in dem Testformat war es, einerseits den Kunden emotional zu erreichen, damit aus dem Interessenten im Erstgespräch auch ein Kunde hätte werden können; andererseits ging es auch um die Qualität der Beratung bzw. der Bedarfsanalyse – kurzum: es ging nicht in erster Linie darum, lediglich die 3 Mio. Euro anzulegen, sondern die Frage war, ob es ein erlebbares Engagement mit dem Ziel, eine 360-Grad-Analyse bzw. eine ganzheitliche Beratung anzubieten, gab.
Details zu unserem Verbrauchertest nach dem aktuellen DIN-Standard
Als einziger Bankentest in Deutschland orientiert sich die Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH an den neuen Standards für die Finanzberatung privater Verbraucher. Die Fragebögen nutzen für die Beurteilung der Finanzanalyse Auszüge aus der DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für den Privathaushalt“. Aus Gründen der Vereinfachung und der Anwenderfreundlichkeit, haben wir die nach unserer Einschätzung wesentlichen und für den Verbraucher typischen Finanzthemen aus der DIN-Norm ausgewählt.
Dieser DIN-Standard ist für alle Finanzdienstleister von großer Bedeutung, die einen hohen Anspruch an sich selbst haben und sich als Qualitätsführer verstehen. Für diese Banken und Sparkassen ist das ein Mindeststandard, den zu erfüllen eine Selbstverständlichkeit darstellt. Gerade vor dem Hintergrund, dass die Kernbotschaften in jeder Private Banking-Einheit die „Ganzheitlichkeit“ und „umfassende Betreuung“ bei allen Finanzangelegenheiten sind.
Vor dem Hintergrund der wachsenden Unsicherheit bei Verbrauchern – Auszeichnungen, Mediensiegel und Gütesiegel – in Qualität, Herkunft und Aussagekraft zu unterscheiden, hat sich die Gesellschaft bereits vor Jahren den Herausforderungen gestellt und einen unabhängigen Bankentest auf Grundlage anerkannter Standards entwickelt – den sog. Bankentest „BESTE BANK vor Ort“. Ziel ist es, dass zehn Privatkunden mit einer vergleichbaren Finanzsituation in zehn Beratungssituationen auf die gleichen Bedarfe und essenziellen Beratungsthemen hingewiesen werden.
Weitere interessante Detailinformationen entnehmen Sie bitte der beigefügten Präsentation.
Mehr Informationen rund um den Private Banking-Test finden Sie auch auf unserem Portal unter www.gepruefte-beratungsqualitaet.de oder auf unserer Homepage.
